По данным Росстата за 9 месяцев 2025 года убыток российских компаний вырос на 24,8% год к году и достиг 6,5 трлн ₽. По итогам года ожидают 7,5–8 трлн ₽.
Шторм 2025-го каждый почувствовал даже без цифр - стало ясно, что бизнесу нужна перестройка. В 2026 добавляются новые вводные: меняются цены, условия рынка, доступность денег. Запаса на манёвр всё меньше, решения «на ощущениях» обходятся всё дороже.
Особенно остро это чувствуют производства: себестоимость, оборотка и загрузка мощностей стали главными рисками года. В голове крутятся одни и те же вопросы:
Финансовый стресс-тест бизнеса создан как раз для этого момента - когда вопросов больше, чем уверенности в ответах.
Шторм 2025-го каждый почувствовал даже без цифр - стало ясно, что бизнесу нужна перестройка. В 2026 добавляются новые вводные: меняются цены, условия рынка, доступность денег. Запаса на манёвр всё меньше, решения «на ощущениях» обходятся всё дороже.
Особенно остро это чувствуют производства: себестоимость, оборотка и загрузка мощностей стали главными рисками года. В голове крутятся одни и те же вопросы:
- сколько бизнес будет зарабатывать в новых условиях;
- выдержит ли текущая наценка рост закупочных цен и расходов;
- держать или закрывать цех/линию/категорию товара;
- хватит ли денег на сырьё, зарплаты, налоги и обязательные платежи;
- брать ещё кредиты и лизинг или это уже перегруз;
- вкладываться ли сейчас в оборудование и новые каналы;
- куда утекает прибыль и не лежат ли живые деньги мёртвым грузом на складе.
Финансовый стресс-тест бизнеса создан как раз для этого момента - когда вопросов больше, чем уверенности в ответах.
В чём суть
Финансовый стресс-тест бизнеса - это независимый взгляд финансового директора на ваш бизнес в ситуации неопределённости.
- раскладываем бизнес по полочкам на цифрах;
- проверяем, насколько устойчива ваша финансовая модель;
- моделируем, что с ней произойдёт при ухудшении/изменении условий;
- показываем, где сейчас нет или недостаточно управляемости и как её вернуть.
Кому подходит / кому НЕ подходит
Для собственников торговых и производственных компаний с оборотом от 200 млн ₽ в год.
Подходит, если: есть 2–3 ключевых направления/канала продаж, кредиты/лизинг, «прыгает» маржа, нет уверенности в прибыли.
Не подходит, если: оборот сильно ниже порога, нет управленческих данных вообще и “собирать нечего”, нужна бухгалтерская/налоговая консультация.
Подходит, если: есть 2–3 ключевых направления/канала продаж, кредиты/лизинг, «прыгает» маржа, нет уверенности в прибыли.
Не подходит, если: оборот сильно ниже порога, нет управленческих данных вообще и “собирать нечего”, нужна бухгалтерская/налоговая консультация.
Из чего состоит
Диагностика состоит из двух ключевых блоков, которые вместе дают собственнику то, чего ему сейчас не хватает - опору для решений.
БЛОК 1. Стресс-тест финансовой модели бизнеса
В этом блоке мы разбираем реальную экономику бизнеса.
- анализируем, на каких направлениях есть прибыль/убытки
- выявляем направления, где оборот маскирует проблемы
- строим финансовую модель бизнеса
- считаем себестоимость по драйверам (сырьё/энергия/ФОТ/брак/переработки)
- оцениваем оборотку: НЗП/склад/оборачиваемость (“деньги в металле”)
- рассчитываем реальный уровень прибыли бизнеса
- проводим стресс-тест модели
- анализируем, на каких направлениях есть прибыль/убытки
- выявляем направления, где оборот маскирует проблемы
- строим финансовую модель бизнеса
- считаем себестоимость по драйверам (сырьё/энергия/ФОТ/брак/переработки)
- оцениваем оборотку: НЗП/склад/оборачиваемость (“деньги в металле”)
- рассчитываем реальный уровень прибыли бизнеса
- проводим стресс-тест модели
Тестируем 3–5 сценариев под ваш бизнес:
- что будет при росте закупочных цен, логистики
- что будет при падении выручки по ключевым каналам и товарным группам;
- какая будет прибыль, если закрыть одно из направлений;
- как скажется рост ставок по кредитам на прибыли;
- что произойдёт при потере крупных клиентов, росте затрат или недозагрузки мощностей.
- что будет при росте закупочных цен, логистики
- что будет при падении выручки по ключевым каналам и товарным группам;
- какая будет прибыль, если закрыть одно из направлений;
- как скажется рост ставок по кредитам на прибыли;
- что произойдёт при потере крупных клиентов, росте затрат или недозагрузки мощностей.
БЛОК 2. Диагностика системы финансового управления
Во втором блоке мы смотрим не на цифры, а на финансовую архитектуру бизнеса.
Оцениваем насколько полноценна финансовая система:
- управленческую отчётность
- планирование прибыли и денег
- контроль денежного потока
- связь цифр и управленческих решений
- как фин. контур связан с производством: план-факт по себестоимости, выпуску/загрузке, запасам НЗП/склада и управлению обороткой.
Оцениваем насколько полноценна финансовая система:
- управленческую отчётность
- планирование прибыли и денег
- контроль денежного потока
- связь цифр и управленческих решений
- как фин. контур связан с производством: план-факт по себестоимости, выпуску/загрузке, запасам НЗП/склада и управлению обороткой.
В результате Вы понимаете:
- что в финансовой системе уже есть
- чего не хватает
- как должна выглядеть целостная система финансового управления для вашего бизнеса.
- что в финансовой системе уже есть
- чего не хватает
- как должна выглядеть целостная система финансового управления для вашего бизнеса.
Итог стресс-теста
Вы получите ответы на 5 ключевых вопросов:
- Что усиливает бизнес, а что его ослабляет
- В какие направления стоит вкладываться, а какие закрывать или пересобирать
- Выдерживает ли текущая наценка новые условия
- Рост увеличивает прибыль или риски
- Как вернуть прогнозируемость и уверенность в управленческих решениях
Форматы артефактов
- Отчёт с ключевыми выводами и рисками
- Финмодель с переключаемыми сценариями
- Список решений “можно/нельзя сейчас” (кредит, инвестиции, расширение и т.д.)
- Дорожная карта: 30 дней и 3–6 месяцев
Как проходит работа
1. Входной сбор данных
Вы предоставляете отчеты, данные и структуру бизнеса - как есть.
2. Стратегическая сессия с собственником и ключевыми руководителями
Определяем реальную логику бизнеса и принятия решений.
3. Анализ и моделирование
Строим финансовую модель и проводим стресс-тесты.
4. Итоговая сессия с собственником
Разбор выводов, рисков и сценариев.
Вы предоставляете отчеты, данные и структуру бизнеса - как есть.
2. Стратегическая сессия с собственником и ключевыми руководителями
Определяем реальную логику бизнеса и принятия решений.
3. Анализ и моделирование
Строим финансовую модель и проводим стресс-тесты.
4. Итоговая сессия с собственником
Разбор выводов, рисков и сценариев.
Кто проводит стресс-тест
Виктория Галочкина / команда «Финарх»
Опыт: 10 лет
Клиенты: компании с оборотом от 200 млн. до 7 млрд. ₽/год
Сферы: производство, строительство и ремонт помещений, нефтепереработка, торговля на маркетплейсах, розничные сети магазинов, и другие.
Опыт: 10 лет
Клиенты: компании с оборотом от 200 млн. до 7 млрд. ₽/год
Сферы: производство, строительство и ремонт помещений, нефтепереработка, торговля на маркетплейсах, розничные сети магазинов, и другие.
Формат и стоимость
Срок: до 14 рабочих дней
Формат: 2 этапа аналитики + 2 стратегические сессии
Стоимость: 150 000 ₽
Формат: 2 этапа аналитики + 2 стратегические сессии
Стоимость: 150 000 ₽
Одна ошибка собственника сегодня стоит дороже, чем весь стресс-тест
И главное - эти ошибки почти всегда совершаются в состоянии неопределённости.
- ошибка в цене или наценке - минус миллионы в год
- неверное решение по направлению - потеря прибыли и команды
- лишний кредит - давление на бизнес на годы вперёд
- преждевременная инвестиция - замороженные деньги и кассовые разрывы
- несвоевременное сокращение или расширение - потеря управляемости
И главное - эти ошибки почти всегда совершаются в состоянии неопределённости.
